●FPが守るべき原則
1.顧客の利益優先→顧客の立場にたって、顧客の利益優先するプランニングをする。※誤りがあれば、それを修正する必要あり
2.秘密保持→顧客から得た個人情報を許可無しで第三者に漏らしてはだめ。※業務に必要なときは許可得てから！
〈ファイナンシャル・プランニングと関連法規〉
FP業務は保険、税務、法律分野など、いろんな領域に渡る。しかし、他の専門職(税理士、弁護士など)の領域を犯してはいけない。
・FP業務と弁護士法→個別具体的な法律判断や法律事務(遺言書の作成)は行ってはいけない
・FP業務と税理士法律→個別具体的な税務相談、税務処理の作成は行ってはいけない。※税理士でなければ税務相談や他人の確定申告書を書いてはいけない
・FP業務と金融商品取引法
→金融商品取引行を行うものは内閣総理大臣の登録が必要。投資助言、代理業者として登録してない場合、投資診断の助言はしてはならない。(アドバイスだめ！)
・FPと保険業務→保険募集や勧誘は行ってはいけない
⇉資格がない場合、その分野の具体的な説明、判断はだめ。
まとめると
FPは独占業務はないから専門資格必要なことはできない、顧客に沿って仕事すれってことね！
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